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回頂
為滿足客戶資產配置需求、加快財富管理轉型
目前固收及固收+產品已按產品風險等級分為五大類,形成了幸福系列產品。
幸福無波固收產品
產品特點
可轉讓或可提前贖回、流動性好;支持大額客戶定制。
適合客群
風險偏好較低的個人及上市公司、央企/國企、銀行同業等機構。
建議持有期限
根據需要可長可短(封閉式長期產品可轉讓)。
幸福低波固收產品
產品特點
收益率低波動。
適合客群
需要產品風險較低、收益率可窄幅波動。
建議持有期限
根據需要可長可短。
購買途徑
客戶均須做“私募資產管理合格投資者”認定,客戶完成“私募資管合格投資者”線上認證流程之后,方可通過“中國銀河證券APP-財富-高端理財”或“中國銀河證券APP-財富-定期”欄目下單。
幸福定期派現產品
產品特點
定期分派現金,分派率比較固定。
適合客群
每月(或定期)需要現金流補充生活開支等的客戶。根據風險偏好選擇不同風險級別的產品或組合。
建議持有期限
建議長期持有,以時間平滑波動、換取增值空間。
幸福波動升息產品
產品特點
高勝率下獲得較高的固定收益;虧損時獲得產品份額+增強收益。
適合客群
對掛鉤標的資產走勢的看法與產品設計者一致。
建議持有期限
根據產品設計條款自然到期。
購買途徑
客戶均須做“私募資產管理合格投資者”認定,客戶完成“私募資管合格投資者”線上認證流程之后,方可通過“中國銀河證券APP”-“財富”-“高端”-“私募資管計劃”或“信托計劃”欄目下單。
幸福家族信托
產品特點
實現家庭財富的保護、傳承和管理,提供財產規劃、風險隔離、資產配置、子女教育、家族治理、公益(慈善)事業等定制化事務管理和金融服務。
可根據委托人意愿靈活指定受益人和分配條件;可通過安排順位受益人,實現跨代傳承;引入激勵條款和約束條款,延續對后代的引導和約束。
適合客群
需要資產配置、資產傳承等需求的高端客戶。
建議持有期限
5年以上。
家族信托種類
標準化家族信托——滿足家族財富傳承50%需求
家族信托種類
慈善
家族慈善信托
子女
未成年子女保障信托
移民
移民稅務規劃信托
債務
債務風險隔離信托
保障
家族成員保障信托
保障金
保障金信托
股票
股票家族信托
婚姻
婚姻風險防范信托
傳承
跨代傳承信托